重磅！国家外汇管理局公布20例外汇违规案例

　　外汇公告近日，国家外汇管理局集中公布20例外汇违规案例，据了解，此次处罚案例不仅涉及企业、个人和相关银行，且首次对非银行金融机构外汇违规行为进行通报。

　　外汇天眼APP讯 :（原标题：外汇局公布20起违规案例 点名通报民生银行等4家银行）

　　2017年12月4日消息，近日，国家外汇管理局集中公布20例外汇违规案例，据了解，此次处罚案例不仅涉及企业、个人和相关银行，且首次对非银行金融机构外汇违规行为进行通报。外汇公告

　　具体而言，外汇局通报的违规案例主要涉及企业逃汇，银行违规办理内保外贷，非银行金融机构违规转让QDII投资额度，以及个人逃汇等违规行为，共计罚款5900万元。值得注意的是，外汇局首次点名通报了四家银行违规办理内保外贷的案例，涉及民生银行、厦门国际银行、华侨永亨银行（中国）有限公司和企业银行（中国）有限公司的地方分行。

　　在这些通报案例中，相关外汇银行大多未按规定进行尽职审核和调查，包括债务人主体资格、担保资金来源、还款能力和还款资金来源及相关交易背景等。针对银行违规办理内保外贷业务，外汇局对四家银行的地方分行处以罚款，外汇公告并暂停厦门国际银行珠海分行对公售汇业务三个月、华侨永亨银行（中国）有限公司北京分行售汇业务三个月。

　　此外，外汇局首次通报了非银行金融机构的外汇违规行为，包括上海海通证券资产管理公司违反QDII投资外汇管理规定，向不具有QDII投资资格和资质的公司提供投资额度，累计净汇出1628万美元，且向外汇局提交不实证明材料；深圳诺安基金管理公司以QDII投资名义购汇汇出外汇资金298.7万美元在境外结汇后又于当日汇回，以此套取境内外人民币汇率价差。

　　此次通报还涉及企业逃汇、个人逃汇和非法买卖外汇的案例。在通报案例中，违规企业多通过虚构贸易背景，重复使用进口报关单或篡改海运提单构造转口贸易等方式进行逃汇。在个人外汇违规案例中，涉及通过地下钱庄兑换外汇，通过境外POS机刷卡支付人民币资金方式兑换外汇现钞，以及借用他人购汇额度分拆购汇等行为。

　　与以往相比，重磅！国家外汇管理局公布20例外汇违规案例此次公布的案例无论是处罚比例还是处罚幅度均有所提高。外汇局相关负责人指出，这体现了外汇局贯彻落实全国金融工作会议和党的十九大精神，加强外汇市场监管、加大处罚力度、整顿外汇市场乱象的决心。