今年以来,外汇检查处全面落实总分局各项工作要求,积极开拓思路,开展银行外汇业务非现场问询工作,整体工作历时三个月,共排查线家,有效提升了银行合规风险意识和展业水平。
通过与银行外汇业务从业人员进行座谈,外汇检查人员及时了解银行外汇新产品研发营销情况、汇率避险产品设计宣传情况,与银行沟通了外汇政策执行情况,向银行宣讲了外汇政策法规及业务风险点,做好政策答疑解惑。同时,提示银行既要合规开展外汇业务,又要确保各项外汇便利化措施落实到位。
本次外汇非现场问询工作从风险角度出发,结合跨境资金流动趋势,筛选异常线索,外汇分析灵活运用数据分析、电话邮件问询、调取影像资料等创新外汇监管方式,对现有银行外汇检查方法进行了有效的补充。既保证了疫情期间检查工作的正常开展,减少银行工作负担,又规范了银行操作,外汇分析外汇检查处开展银行外汇风险业务非现场问询工作有效提升了银行风险意识和展业水平。
关键词:外汇分析